La confiance des Américains dans leurs finances est à son plus bas niveau depuis au moins 13 ans, comme le montre inflation et les craintes d’une récession jettent un voile d’incertitude sur l’économie.
En février, seuls 31 % des Américains pensaient que leur situation financière personnelle s’améliorerait au cours de l’année prochaine, le chiffre le plus bas enregistré depuis 2010, selon Fannie Mae enquête mensuelle publiée mardi.
La proportion s’attendant à ce que leurs finances se détériorent a légèrement diminué, à 20 %, tandis que la proportion s’attendant à ce qu’elles restent les mêmes a bondi à 48 %, un nouveau sommet dans l’enquête.
L’enquête semble refléter une incertitude croissante concernant le marché du travail et les facteurs clés de la valeur nette des ménages, tels que les prix de l’immobilier et le marché boursier, alors que le La Réserve fédérale augmente les taux d’intérêt pour lutter contre une inflation persistante.
Le pourcentage de personnes interrogées qui ont déclaré craindre de perdre leur emploi l’année prochaine est passé de 18% à 24%, tandis que le pourcentage de ceux qui ont déclaré ne pas être inquiets est tombé à 73%, contre 82% le mois précédent.
La confiance des Américains dans leurs finances est à son plus bas niveau depuis au moins 13 ans, alors que les craintes d’inflation et de récession jettent un voile d’incertitude sur l’économie (image d’archive)
En février, seuls 31 % des Américains pensaient que leur situation financière personnelle s’améliorerait au cours de l’année prochaine, le chiffre le plus bas enregistré depuis 2010.
D’autres résultats ont montré que la proportion de personnes interrogées déclarant que le revenu de leur ménage était nettement inférieur à celui d’il y a un an est passée à 12 %, contre 10 % le mois précédent.
Le pourcentage de personnes interrogées déclarant que le revenu de leur ménage était nettement supérieur à celui d’il y a 12 mois est resté inchangé à 22 %.
Toutefois, la part des consommateurs estimant que l’économie allait dans la mauvaise direction a chuté de 2 points de pourcentage, à 71 %. Le pourcentage de ceux qui estiment que l’économie est sur la bonne voie a augmenté de 2 points de pourcentage pour atteindre 28 %.
L’enquête mensuelle menée auprès de 1 000 adultes américains a révélé que le sentiment à l’égard du marché immobilier reste généralement négatif, alors que les augmentations de taux de la Réserve fédérale font monter les taux hypothécaires et freinent l’activité d’achat de logements.
L’indice du sentiment d’achat d’une maison (HPSI) de l’enquête a diminué en février, rompant une séquence de trois hausses mensuelles consécutives et rapprochant l’indice de son plus bas historique de l’enquête établi en octobre 2022.
“Avec un sentiment de ventes de maisons désormais plus bas qu’avant la pandémie et un sentiment d’achat de maisons restant proche d’un plus bas historique, les consommateurs des deux côtés de la transaction semblent se montrer prudents à l’égard du marché immobilier”, a déclaré Doug Duncan, Fannie Mae. Vice-président principal et économiste en chef.
“En outre, l’enquête de ce mois-ci a indiqué une augmentation des inquiétudes concernant la sécurité de l’emploi, que nous continuerons à suivre de près, car l’incertitude sur le marché du travail pourrait jouer un autre facteur dans le ralentissement de l’activité immobilière”, a-t-il ajouté.
L’indice de sentiment d’achat de maison (HPSI), une combinaison de facteurs clés de sentiment sur le marché immobilier, a diminué en février.
La part des consommateurs qui estiment que l’économie va dans la mauvaise direction a diminué de 2 points de pourcentage, à 71 %. Le pourcentage affirmant que l’économie est sur la bonne voie a augmenté de 2 points pour atteindre 28 %.
Le Dow Jones est devenu négatif pour 2023 après avoir chuté de 574 points mardi
La valeur nette de l’immobilier et la valorisation des actions sont des facteurs clés de la valeur nette des ménages, qui est un indicateur important de la confiance des consommateurs et de leur bien-être financier.
Les ménages américains ont perdu plus de 6 800 milliards de dollars de valeur nette globale au cours des neuf premiers mois de 2022, en grande partie en raison de la forte baisse du marché boursier, selon les données de la Réserve fédérale.
La richesse des ménages a encore chuté de 400 milliards de dollars au troisième trimestre, pour atteindre 143 000 milliards de dollars, marquant la troisième baisse trimestrielle consécutive, selon un rapport de la Réserve fédérale.
Au cours des trois premiers trimestres de l’année, le marché boursier a perdu plus de 2 000 milliards de dollars en valeur, le Dow Jones Industrial Average ayant chuté de 21 % et le S&P 500 perdant plus de 25 % de sa valeur.
La baisse des comptes d’investissement et de retraite qui en a résulté a durement frappé la richesse des ménages, qui avait atteint de nouveaux sommets en 2021 grâce aux programmes de relance gouvernementaux, à des taux d’épargne plus élevés et à un marché boursier en plein essor.
Les craintes d’une persistance de l’inflation, poussant la Réserve fédérale à relever les taux d’intérêt plus longtemps, ont été le principal moteur de la volatilité sur le marché immobilier et à Wall Street cette année.
Mardi, les principaux indices boursiers de Wall Street ont plongé suite à l’avertissement du président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, selon lequel “le niveau final des taux d’intérêt est probablement plus élevé que prévu”.
L’inflation et les tentatives de la Réserve fédérale de la contrôler en refroidissant l’économie par des hausses de taux ont été au centre des fluctuations sauvages de Wall Street cette année.
Le patrimoine des ménages (ligne noire) a encore diminué de 400 milliards de dollars au troisième trimestre 2022, pour atteindre 143 000 milliards de dollars, marquant la troisième baisse trimestrielle consécutive.
La baisse des stocks d’actions (« capital des entreprises » en bleu) a été le principal moteur de la baisse de la valeur nette des ménages au cours des trois premiers trimestres.
Après avoir semblé en baisse constante depuis l’été dernier, les rapports sur l’inflation ont été étonnamment chauds le mois dernier, accompagnés de solides données sur l’emploi et les dépenses de consommation qui ont montré un léger affaiblissement de la demande.
Il a également déclaré dans son témoignage que la Réserve fédérale était prête à accélérer à nouveau le rythme de ses hausses si nécessaire.
Cela constituerait un changement radical après avoir ralenti son rythme de hausse à 0,25 point de pourcentage le mois dernier, contre des augmentations précédentes de 0,50 et 0,75 point.
“Si l’ensemble des données indiquaient qu’un resserrement plus rapide est justifié, nous serions prêts à accélérer le rythme des hausses de taux”, a déclaré Powell. “Le rétablissement de la stabilité des prix nécessitera probablement le maintien d’une politique monétaire stricte pendant un certain temps.”
“Les marchés étant entièrement concentrés sur les remarques du président de la Fed, Powell, aujourd’hui, il ne lui a pas fallu longtemps pour réagir”, a déclaré Jesse Wheeler, analyste économique au sein de la société d’intelligence décisionnelle Morning Consult.
“Après les déclarations fermes de Powell, tous les regards seront tournés vers le rapport sur l’emploi du BLS de ce vendredi, les investisseurs étant à l’affût de tout signe indiquant que le marché du travail pourrait se refroidir, ce qui pourrait permettre à la Réserve fédérale d’assouplir un peu sa position”, a ajouté Wheeler.
